오늘 소개할 '아폴로 커머셜 리얼에스테이트 파이낸스 (ARI)'는 상업용 부동산 신탁회사입니다. 주로 상업용 모기지 대출, 채권투자, 모기지 관리 등을 수익모델로 갖고 있습니다. 장기적으로 배당과 자본 평가를 통해 고배당을 목적으로 하여 대표적인 고배당 미국 주식입니다.
1. 아폴로 커머셜 리얼에스테이트 파이낸스 (ARI)
정식명칭은 'Apollo Commercial Real Estate Finance, lnc.' 로 티커는 'ARI' 입니다.
미국 나스닥 거래소에 상장되어 있으며, 대표적인 상업용 부동산 리츠(Healthcare REITs) 주식로서 고배당주에 속합니다. 상업 부동산 모기지 대출, 상업용 모기지 증권, 상업용 부동산 회사채 및 대출 등을 투자, 인수, 운용하고 있습니다.
주가 차트와 배당금 히스토리를 살펴보면, 코로나19 여파로 인해 배당금이 조금 낮아졌습니다. 그렇지만, 주가는 코로나 이전 수준으로 돌아왔고, 배담금 지급 여력 역시 높은 편이기에 고배당주로서 매력이 여전히 남아있습니다.
미국 맨해튼 센트럴 파크 바로 근처에 위치한 곳에 있습니다. 매우 소액 있지만, 가슴이 웅장해집니다.
2. 확보한 현금으로 분할 매수 - ARI
제 미국 투자 전략
- (50%) QQQ, SPY 기계적 매수 → 매달 월급날 또는 그 다음날에 기계적인 매수
- (50%) 현금(원화 또는 달러) 보유 → 배당 포트폴리오에 넣을 종목이 10% 이상 하락할 때 분할 매수
지난 글에서 언급함 오메가 헬스케어 (OHI)와 함께 비슷한 비중으로 ARI를 매수했습니다.
ARI는 뉴욕, 영국, 유럽 등에 투자를 진행하고 있습니다. 또한, 포트폴리오를 구성을 살펴보면, 오피스(26%), 호텔(합 20%) 등으로 이루어져 있습니다. 무엇보다 아폴로 커머셜(ARI)의 대출은 BDC와 비슷하게 부동산을 담보로 잡고 변동금리로 대출을 해줍니다. 이러한 대출액의 약 90%가 변동금리 대출로 이루어져 있으며, 금리인상이 호재로 작용할 가능성이 있다고 판단됩니다.
저는 9월에 분할 매수를 시작하여 포트폴리오에 추가하였습니다.
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